本人確認サービス

身元確認サービスは、ユーザーまたは顧客が実在の人物の身元に関連付けられた情報を提供することを保証するために企業によって使用されます。サービスは、運転免許証、パスポート、または国が発行した身分証明書などの物理的な身分証明書の真正性を、文書による検証を通じて検証する場合があります。さらに、信用調査機関や独自の政府データなどの独立した信頼できるソースに対するID情報（フィールド）の検証も含まれます。

バックグラウンド

ID検証サービスは、企業がマネーロンダリング防止（AML）および顧客を知る（KYC）ルールに準拠するのを支援するために開発されました。ID検証は、eコマース企業、金融機関、オンラインゲーム、さらにはソーシャルのトランザクションエコシステムにとって重要なコンポーネントですメディア。デジタル詐欺防止方法を採用することにより、企業はAMLおよびKYCコンプライアンスを達成しながら、詐欺に関連するリスクに対処できます。

金融業界では、多くの場合、「顧客を知る」または「顧客識別プログラム」として知られる規制により、身元の確認が必要です。米国では、これらの手順を規制している多くの機関の1つが金融犯罪執行ネットワークです。

非ドキュメンタリーID検証では、ユーザーまたは顧客がID検証サービスに送信される個人IDデータを提供する必要があります。このサービスは、提供された情報と一致するかどうか、パブリックデータベースと独自のプライベートデータベースをチェックします。オプションで、知識ベースの認証質問を情報を提供する人に提示して、その人がアイデンティティの所有者であることを確認できます。アイデンティティ「スコア」が計算され、スコアに基づいてユーザーまたは顧客のアイデンティティに「検証済み」ステータスが付与されるか、付与されません。

小売商、政府機関、金融機関などのさまざまな企業の顧客は、取引を完了するために身分証明書の提示を求められることがよくあります。たとえば、商人は、さまざまな種類の購入（たとえば、アルコール、宝くじ、タバコの購入）に、または特定の種類の支払い（たとえば、小切手、クレジットカード）が取引の支払いに提示されるときに、顧客IDを要求する場合があります。金融機関は通常、引き出しまたは入金取引を完了するために身分証明書の提示、小切手の現金化、または新しい口座の開設を顧客に要求します。政府機関は、安全なエリアへのアクセスやその他の目的で身分証明書を要求する場合があります。他の企業も顧客からの識別を必要とする場合があります。

業界で注目を集めているID検証を提供する追加の方法は、人工知能、またはより一般的に人工知能ベースのID検証と呼ばれる方法です。このプロセスでは、Webカメラを介してID検証が実行されます。ほとんどの結果はリアルタイムでも利用可能です。

応用

身元確認サービスは、身元を確認するためにオンラインと直接の両方で使用されます。これらのサービスは、金融サービス業界、電子商取引プラットフォーム、ソーシャルネットワーキングサイト、インターネットフォーラム、出会い系サイト、ウィキで使用され、靴下、未成年者の登録、スパム、ハラスメント、ID詐欺、マネーロンダリングなどの違法行為を抑制します。

ID検証サービスを使用する業界には、金融サービス、デジタルビジネス、旅行とレジャー、エコノミービジネス、通信、ゲームとエンターテイメントが含まれます。

これらのサービスは、多くの管轄区域で銀行口座やその他の金融サービスを確立する前に採用されています。銀行が特定の指令の勤勉基準を満たしていない場合、コンプライアンス違反のために厳しい罰金に対処しなければならないリスクがあります。特に小規模銀行にとって、これは十分な知識なしに特定の指令の下で簡単に大きな後退になりかねません。この知識の欠如は、金融破滅を引き起こしたり、さらに悪いことに、清算に向けて機関を強制する可能性があります