人格
アールジョーンズ（投資顧問）
バートラムアールジョーンズ （1942年6月24日生まれ）は、カナダの非実務投資顧問であり、CBCニュースが被害者に「1982年から2009年にかけて約5130万カナダドルの保守的な見積もり」を報告したポンジスキームの実行に罪を認めました。 2010年に2件の詐欺罪で有罪を認めた後、彼は11年の刑を言い渡されました。ジョーンズは4年間の刑に服した後、2014年3月20日に釈放されました。
若いころ
ジョーンズは1942年6月24日にモントリオールで生まれ、ノートルダム・ド・グランセ近郊で育ちました。 20代で、彼はモントリオールトラストカンパニーに勤務し、そこで不動産計画と遺言の取り扱いの訓練を受けました。 1979年頃から、彼は自分自身の投資助言ビジネスを始めましたが、証券規制当局に財務アドバイザーとして登録することはありませんでした。
ポンジースキーム
モントリオール公報は、バーナード・マドフのように将来の顧客に戻ることを約束したと報告した。しかし、彼は彼が調達した50.3百万ドルのいずれにも投資していません。彼は1300万ドルを贅沢なライフスタイルに充て、3800万ドルを返済して、約束した8％のリターンの幻想を維持しました。 158人の犠牲者には、100万ドルを失った弟と義理の姉妹が含まれていました。
2009年7月9日から26日まで、彼は姿を消した。 CBC Radio Oneは7月16日に、ジョーンズが戻らない限り、ケベック当局が彼の不在下で会社の破産手続きを進めると報告しました。 7月27日、ジョーンズは警察に降伏しました。アールジョーンズコンサルタントおよび管理コーポレーションおよびアールジョーンズは、それぞれ2009年7月29日および8月19日に破産宣告されました。評議員は、アールジョーンズと妻のマキシン（ヘイバード）ジョーンズが詐欺の際に4つの物件を取得したと報告しました。湖frontのドーヴァル、ケベック、コンドミニアム、ケベック州モントランブランのゴルフコースのコンドミニアム、および米国の2つの物件です。
2009年12月3日、CBC Radio Oneは、ケベック州ドーヴァルのコンドミニアムが、債権者を部分的に返済する破産手続の一環として950,000ドルで売却されたと報告しました。最終的にすべての資産が売却され、その収益は受託者および法的サービスに支払われました。実際、ジョーンズは彼のポンジ計画を浮上させ続けるために3つの資産を重く抵当に入れたので、債権者は破産手続きを通してお金を回収しませんでした。
2010年1月14日に、グローバルテレビモントリオールは、ジョーンズが少なくとも20年間ポンジスキームに携わったことを裁判所に提出したことを認めたと報告しました。 1月15日、ジョーンズは2つの詐欺罪で有罪を認めました。 2月15日、彼は11年の禁固刑を宣告されました。
ジョーンズのキャリアを通じて、彼は弁護士と公証人、住宅ローンと保険ブローカー、銀行などの専門家と金融のリエゾンの広大なネットワークを開発しました。ジョーンズは彼自身の承認により、未登録のファイナンシャルアドバイザーであり、これらの取引関係に頼って詐欺を実行しました。検察官とシュレテデュケベックの捜査官は、刑事共犯の十分な証拠を見つけることができませんでしたが、民事裁判所での係争中の訴訟は、広範囲にわたる詐欺で被害者の補償を求めました。
Ponziスキームの最も基本的なレベルでは、ジョーンズは個人と地所からお金を集めてから、毎月の利払いと同じお金を返しました。新規顧客の供給は限られているため、法医学会計士が「フレッシュマネー」と呼んでいるものなしでジョーンズが彼のスキームを実行する限り、詐欺は機能しなかったでしょう。
いわゆるフレッシュマネースキームでは、ジョーンズは彼の専門的および金銭的関係の参加を活用する必要がありました。刑事裁判所および民事裁判所で生成された証拠は、ジョーンズがクライアントの投資口座を不正に清算することによって、および/またはクライアントに住宅の抵当貸付を取得するよう強制し、本質的に抵当権を危険にさらすことによって、大部分の新鮮なお金を得たことを示しています。
アールジョーンズ犠牲者組織委員会
ジョーンズの詐欺が発見された直後、アールジョーンズの犠牲者組織委員会が設立され、ジョーンズのほとんどが高齢の元顧客を支援しました。委員会は元クライアントの8人の息子と娘で構成され、彼らの努力はカナダ首相のステファン・ハーパーの支援を受けます。委員会のメンバーであるジョーイ・デイビスは被害者の主要なスポークスマンとなり、カナダ全土で「ホワイトカラー犯罪に対する国民連合」を発足させ、法案C-59、早期仮釈放法の成立に重要な役割を果たす。ジョーンズの犯罪に対するより長い刑期。もう一人の委員であるバージニア・ネレスは、ジョーンズが彼のポンジー・スキームを運営した主要銀行であるカナダ王立銀行に対する集団訴訟で最終的にすべての犠牲者を代表することになりました。
この委員会は、ウェストアイランドコミュニティリソースセンターやサンユース組織など、モントリオールに拠点を置くさまざまなコミュニティサポートグループを組織し、最も困needしている人々に経済的支援を提供しました。ジョーンズの以前のクライアントの多くは当局の情報収集の複雑なプロセスをナビゲートできなかったため、委員会は被害者を動員してジョーンズとの取引の記録を整理および取得しました。この草の根の法医学的努力は、ジョーンズが彼の詐欺を実行するために活用した専門的および財政的リエゾンに対するケベック高等裁判所での刑事訴追および法的手続きを直接支援した専門的および財政的過失の痕跡を暴露しました。
係争中の民事訴訟
カナダ王立銀行（RBC）
2010年7月15日、ジョーンズの被害者の一部は、ケベック州上級裁判所の裁判官から、彼の銀行家であるロイヤルバンクオブカナダ（RBC）に対して集団訴訟を起こす許可を受けました。彼らは、RBCがジョーンズがRBCアカウントを悪用しており、是正措置を講じなかったことをRBCが知っていたか、知っていたはずだと主張している。 RBCは、ジョーンズが2009年に逮捕されるまで、彼の業務における役割を誤って伝えていたことを知らないと主張しています。訴訟は、2001年11月7日付の内部メモを明らかにした第5地所の調査によって促され、RBCはジョーンズが彼の個人アカウントを信頼できるビジネスアカウントとして偽装していることを知っていました。 RBCは、スキャンダルが破綻する直前の2008年まで商業口座を開設するように彼に求めませんでした。この訴訟は、1981年から2008年の間に口座に預け入れられた金額である約4,000万ドルを回収しようとしました。2012年3月6日、CBCニュースは、投資家が1ドルで約30セントを得る集団訴訟を解決したことを報告しました
RBCドミニオン証券
2011年2月7日、元クライアントは、彼女自身と母親の財産を代表して、RBC Dominion証券に対するケベック高等裁判所で訴訟を起こしました。この訴訟は、RBCがジョーンズをハイジャックし、かつてのクライアントと亡くなった母親が保有する共同口座の資金を不正に転送、引き出し、不正流用することを可能にし、支援したと主張している。カナダの投資産業規制機構は現在、問題に関与しているRBC Dominion証券アドバイザー、ジャンピエールメナール、セルジュレクレアを含む問題の調査を行っています。
民事訴訟の解決
リンダ・フレイザー、公証人
2010年8月2日に、ケベック州産業同盟保険および金融サービス株式会社に対する訴訟で別の元クライアントを代表する弁護士は、長年のジョーンズのアソシエイトである公証人Linda Frazerを含むように、Institute Proceedingsの申し立てを修正しました。被告は、彼女が署名の知識を持たない高齢のクライアントの家に対する住宅ローンの実行において、重大な軽率さと過失をもって行動したと主張している。彼女のモントリオールのタウンハウスはその後売却されました。
フレイザーは後に2012年5月18日付の高等裁判所判決により立証されました。
