アングロアイリッシュバンク

アングロアイリッシュバンクは、1964年から2011年までダブリンに本社を置くアイルランドの銀行でした。2009年の国有化の後、縮小し始めました。2011年7月、アングロアイリッシュはアイルランド全国建築協会と合併し、アイリッシュバンクレゾリューションコーポレーションという新会社を設立しました。財務大臣のマイケル・ヌーナンは、「両機関と以前の経営陣のぞっとするような失敗に関連した否定的な国際的言及」を取り除くために、名前の変更が重要であると述べました。

アングロ・アイリッシュは主にビジネスおよび商業銀行で取引しており、アイルランドの主要都市での小売店の存在は限られていました。また、資産管理部門と財務部門もありました。アングロ・アイリッシュは、オーストリア、スイス、マン島、英国、米国で事業を展開していました。

銀行の不動産貸付への大きなエクスポージャーは、そのほとんどが建設業者や不動産開発業者向けであり、2008年のアイルランドの不動産市場の低迷による悪影響を受けました。2008年12月、アイルランド政府は、銀行の75％の株式に対する15億の資本、実質的に国有化。ダブリンおよびロンドン証券取引所は、アングロ・アイリッシュの株式の取引を直ちに停止し、最終的な終値は0.22ユーロで、ピーク時から98％以上下落したことを表しています。

2009年1月16日、当時のTaoiseach Brian Cowenは、Anglo Irish Bankでの「通常通りのビジネス」であり、銀行が支払能力があることを人々に安心させるべきだと述べました。 2009年6月から9月にかけて、財務大臣は40億ユーロの資本を提供しました。アングロ・アイリッシュ銀行が業績を報告する前日の2010年3月30日の声明で、ブライアン・レニハン財務相は銀行に83億ユーロの注入を発表し、後の段階でさらに100億ユーロが必要になる可能性があると指摘した将来の損失をカバーし、適切な資本基盤を確保するため。

アングロ・アイリッシュ銀行の国有化以来、取締役への融資やブレンダン・マータグ、EMPG、QUINNグループに関連する人々への融資など、特定のビジネス慣行や融資に関して多くの論争が生じています。

2010年3月31日、アングロアイルランド銀行は2009年12月までの15か月間の業績を報告しました。当期の損失は127億ユーロで、減損前の営業利益は24億ユーロ、減損費用は151億ユーロでした。アイルランドの企業史上最大の損失です。 2009年末の総資産は、2008年9月の1,013億ユーロから852億ユーロに減少しました。

欧州委員会は、2010年8月10日にアイルランド政府がアングロアイルランド銀行に一時的に100億ユーロを付与することを許可しました。これには、移転に関連する費用の増加を考慮して、国有銀行が規制上の資本要件を満たすためにアイルランドが追加で求めた14億ユーロが含まれますNational Asset Management Agencyへのローン。

2011年、英国の貯蓄者の口座は連合国アイルランド銀行（GB）に移動しました。

国有化

2009年1月15日、政府は、世銀が国の所有権を取得できるようにする措置を講じることを発表しました。 2009年のアングロアイルランド銀行会社法は、銀行のすべての株式を財務大臣に譲渡することを規定し、2009年1月21日にアイルランドの法律に基づいて制定されました。会社。

財務大臣は、銀行の資本状態を保護するため、2009年6月から9月にかけて40億ユーロの資本を提供しました。2009年8月に負債管理も実施され、18億ユーロの自己資本が実現しました。劣後債の大幅な割引。 2009年12月、大臣は世銀の規制上の資本状態を保護することを約束しました。その結果、大臣は2010年3月31日に83億ユーロの約束手形を発行し、アングロアイルランドの銀行に対する政府の投資は123億ユーロになりました。それ以降、ノートは、アングロ・アイリッシュ銀行とアイルランド・ナショナル銀行の347億ユーロの費用のうち306億ユーロ（アングロの293億ユーロの費用の253億ユーロとINBSの54億ユーロの費用の53億ユーロ）をカバーするために値上がりしました。。

2010年3月30日のアイルランド議会に対する彼の声明の中で、財務大臣は次のように述べました。「アングロアイルランド銀行の長期的な解決策を見つけることは、銀行危機を解決する上で最大の課題です。銀行の大きさは、簡単または低コストのオプションはありません。銀行を清算することは不可能であり、実行可能なオプションではありませんでした。」

2010年9月、政府は、銀行を2つの事業体に分割すると発表しました。既存のローンを管理する「資産回収銀行」と、預金を保持する別の「資金銀行」です。

アングロアイリッシュバンクオーストリア（AIBA）セール

国有化の数ヶ月前の2008年9月5日、アングロアイリッシュはアングロアイリッシュバンクオーストリア（AIBA）部門をValartis Bankに売却しました。

アングロとINBSの合併

ダブリンの高等裁判所は、2010年アイルランド国立建築協会（「INBS」）の資産と負債をアングロアイリッシュバンクコーポレーションリミテッド（「アングロ」または「銀行」に譲渡する）に基づき、ダブリンの高等裁判所により譲渡命令を出しました。）2011年7月1日。これにより、欧州委員会と協議し、財務大臣が両事業体に提供した指示に沿って、INBS事業のアングロへの合法的な合併が達成されました。

財務実績

2010年3月31日、アングロアイルランド銀行は2009年12月までの15か月間の結果を報告しました。当期の損失は127億ユーロで、減損前の営業利益は24億ユーロ、減損費用は151億ユーロでした。 2009年末の総資産は、2008年9月の1,013億ユーロから852億ユーロに減少しました。

政府による銀行への多額の設備投資により引当金が相殺されたため、2009年末のコアティア1および総規制資本はそれぞれ730億ユーロのリスク加重資産に対して50億ユーロおよび80億ユーロでした。

Anglo Irish Bankは、アイルランドの「不良銀行」であるNational Asset Management Agencyに最大の資産を提供しています。 2010年に名目価値356億ユーロのローンをNAMAに譲渡すると予想され、リスク加重資産は430億ユーロに減少します。

アングロ・アイリッシュ銀行の2009年年次報告書では、QUINNグループおよび関連企業に言及して、「アイルランドの高等裁判所は、グループの重要な企業の借り手に2人の共同暫定管理者を任命しました。 2010年の減損費用にマイナスの影響を与える可能性があるこの開発の潜在的な影響。」

ビジネス慣行とローンの論争

2010年4月4日、 タイムズ紙は、アングロアイルランド銀行の融資慣行と、これらが銀行の国有化にどのようにつながったかを説明しました。この記事は新しいCEOのマイク・エインズリーを引用しています：「hubrisは非常に大きな役割を果たしました。」多くの取引で、アングロ・アイリッシュ銀行は富裕層に資本参加を促進するために貸し出します。アイルランドのNational Asset Management Agency（NAMA）のCEOによると、取引の融資価値は100％にも達しました。その結果、銀行は価値の下落に完全にさらされました。多くの場合、Angloはセキュリティとして個人的な保証を取りました。ただし、NAMAはこれらの個人的な保証に価値を付加しません。

NAMAに譲渡されていない365億ユーロのローンのうち、アングロアイリッシュ銀行は49億ユーロの引当金を取りました。 The Timesの記事は、アングロアイリッシュバンクが、Quinn GroupのSeánQuinnやEMPGのBarry O'Callaghanなどの起業家に対して大きなエクスポージャーを持っていることを指摘しています。どちらの場合も、銀行のセキュリティは限られており、主に企業の男性株に依存していました。 49億ユーロの引当金は、2009年12月末の95億ユーロの減損貸付と比較しています。

取締役スキャンダルへの融資

ショーン・フィッツパトリック会長、デイビッド・ドラムCEO、取締役メンバーのラース・ブラッドショーは、ローンスキャンダルの暴露を受けて2008年12月に辞任した。 FitzPatrickとBradshawは、Anglo Irish株を購入するためにローンを借りていました。 2000年から2008年にかけて、フィッツパトリックは年末監査の前にローンを別の銀行に移し、それにより「取締役へのローン」が控えめになりました。 2008年、フィッツパトリックとブラッドショーへの融資は8,700万ユーロに達しました。譲渡により、口座の残高は1億5,000万ユーロではなく、取締役に対して約4,000万ユーロに過ぎません。アイルランド中央銀行は、2008年の初期の調査に続いて、アングロアイリッシュ銀行からフィッツパトリックへの融資をめぐる問題に気づいたことを明らかにしました。規制当局は、「これらの融資に関して違法なことは行われていないようですが、アイルランド中央銀行は、これらのローンを取り巻く慣行が適切でないと考えていたため、引き続きこれを監視および調査し、このプロセスの一環として、これらのローンが確実に報告されるようにアングロアイリッシュ銀行に助言しました。 2008年の年次勘定。」金融規制当局は2009年1月に辞任の圧力を受けて辞任した。

2009年2月、不正調査局のGardaíがアングロアイルランド銀行の事務所を襲撃しました。

アングロアイリッシュバンクの2009年次報告書には、2008年9月末の1億7,870万ユーロに対して、2009年12月末の合計1億5,580万ユーロの元取締役への融資が記載されています。報告書では、108.9百万ユーロの減損費用が報告されており、元取締役に対する貸付金の価値の70％の潜在的な損失を示唆しています。

しかし、取締役、元取締役および「つながりのある人」への融資総額は、年次報告書の注記で2億5500万ユーロと大幅に増加したと報告されました。

メインランドベンチャーズ

2009年11月現在、21人のアイルランドの主要投資家が、ホテル投資ファンドに関して行われた「不正および/または無謀な隠蔽」により、アングロとそのデラウェア子会社Mainland Ventures Corporationを2,300万ドルで訴えています。結果は保留中です。

EMPGローン

2009年1月13日、野党TDジョージリーは、Anglo Irish BankからEMPGの投資家への融資を受けたHoughton Mifflin Harcourtの持株会社であるEducation Media and Publishing Groupの破綻に対するアイルランドの納税者の潜在的なエクスポージャーを強調しました。ダブリン・サウスのTDであるジョージ・リーは、ジャーナリストに、米国の出版社ホートン・ミフリン・ハーコートの親会社であるEMPGが失敗し、株式投資家が一掃される可能性があると語った。アイルランドの納税者は、Anglo Irish BankがEMPGの株主に対して未払いのローンを保有していたため、暴露されました。

ジョージ・リーはコメントしました：

教材会社のホートン・ミフリン・ハーコートが破綻し、多くのアイルランドの株式投資家が結果として多額のお金を失ったことが報告されました。これらの投資家の多くは、アイルランドの納税者が完全に所有しているアングロアイルランド銀行からの大規模な融資を通じて資金を供給されました。

会社として、ホートンミフリンハーコートは非常にレバレッジの高い事業であり、非常に重要な銀行業務を行っていました。私は、残りの米国事業がその債券保有者に譲渡されることを理解しています。ただし、アイルランドの株式投資家は、この失敗の結果として投資のすべてを失うようです。これは、Anglo Irish Bank、およびおそらく他のアイルランドの銀行、したがってアイルランドの納税者に影響を与えます。

この事件は、アイルランドの銀行危機に対する緊急調査を求めるファインガエルの要求にさらに重きを置いています。アングロ・アイリッシュ銀行のリスクの高い貸出慣行における今後の詳細はまだ明らかになっておらず、ホートン・ミフリン・ハーコートとのこの発展はさらに光を放ちます。しかし、危機に対する完全な法医学的調査によってのみ、それが二度と起こらないことが保証されます。

アイルランドの放送局であるRTÉのインタビューで、EMPGの会長であり、Houghton Mifflin HarcourtのCEOであるBarry O'Callaghanは、アイルランドの投資家と彼自身が大きな損失に直面していることを確認しました。彼は「誰も私以上に失っていない」と述べた。

Irish Timesによると、Davy Stockbrokersの投資家は、EMPGで4億7,500万米ドルの株式を保有していました。記事は、この投資のどれだけが、アングロ・アイリッシュ・バンクのローンによって支えられているかを特定しませんでした。 Irish Independentによると、Barry O'CallaghanはAnglo Irish Bankの大規模な個人顧客です。 アイリッシュ・インディペンデントの記事によると、アングロ・アイリッシュ銀行の前会長であるショーン・フィッツパトリックは、EMPGに投資したデイビーのクライアントの1人です。

Irish Independentの 「2008 Rich List」およびThe Sunday Timesの 「2009 Rich List」の分析に基づくと、2008年3月のバリーオキャラハンの個人債務は約4億米ドルでした。

2010年1月15日に、オキャラハンは、アングロアイリッシュバンクおよびその他の国際銀行から数百万の融資を受けたことを認めました。オキャラハンは、彼の負債のレベルを確認することを拒否し、まだ支払能力があると主張し、すべての義務を果たすことを期待していると述べた。

アイルランドの納税者が暴露されたというジョージ・リーの声明とは対照的に、アングロ・アイリッシュ・バンクのスポークスマンは、 アイリッシュ・タイムズによって、EMPGへの「大きな暴露」はないと述べたと報告されました。ただし、スポークスマンは、EMPGに暴露した個人に暴露したかどうかについてコメントしませんでした。

ショーン・クインとクイン・グループへの融資

2010年3月30日、アイルランドの金融規制当局による申請に続いて、高等裁判所は、Quinn Insurance Limitedに共同仮管理者を任命しました。 Irish Independentによると、Quinn Insuranceの8つの子会社は、Quinn Groupの債務をカバーするために12億ユーロの保証を提供し、規制当局に高等法院での暫定管理者の任命を求めました。合計で、Quinnファミリーはアングロアイリッシュバンクから28億ユーロの融資を受けていると推定され、QUINNグループはさらに12億ユーロの融資を受けています。これらのうち、約7億8,000万ユーロを今年借り換える必要があります。

アングロ・アイリッシュ銀行への融資の規模を考えると、同社はQUINNグループの7億ユーロの財政的救済を検討していると報告されました。この計画では、Quinn Insuranceに1億5,000万ユーロが注入され、債券保有者への支払いに5億5,000万ユーロが使用されます。アングロアイリッシュバンクは、クイングループの過半数株主になります。これは、事実上、敵対的な買収であり、政府機関によって行われるように、つまり不法行為による民間企業の国有化です。

QUINNグループは、従業員の街頭抗議への動員など、金融規制当局による動きに対抗するための行動を起こしました。グループはさらに、グループが7億ユーロの資金調達を必要とするという報道を拒否しました。代わりに、グループは、1億ユーロから1億5,000万ユーロの現金注入が必要であると見積もっています。債券保有者への5億5,000万ユーロの支払いの必要性について推測することを拒否し、再融資が発生した場合、グループ全体の負債が必ずしも増加するとは限らないことに留意した。

2010年4月12日、金融規制当局とQUINNグループは高等裁判所での判決を受けました。管理者の恒久的な任命に関する決定は、Quinn Groupによる文書の土壇場での提出後、1週間延期されました。会社は、Quinn Insuranceに暫定管理者を任命することによって生じる不確実性の解決策を模索することを誓約しました。 2010年4月15日、アイリッシュタイムズは、Quinn Insuranceが恒久的な管理者の任命と戦わないことを決定したと報告しました。

歴史

1964 –ダブリンにアングロアイリッシュ銀行が設立されました。
1971年-アングロアイリッシュが証券取引所に上場。
1988 –アングロアイリッシュはアイリッシュバンクオブコマースを買収しました。
1995 –アングロアイリッシュは、カナダのロイヤルバンクから100年の歴史を持つロイヤルトラストバンク（オーストリア）を買収し、アングロアイリッシュバンク（オーストリア）に改名しました。アングロアイリッシュは、アライドダンバーからローンポートフォリオも取得しました。
1996 –アングロアイリッシュは、1950年にダブリンに設立されたアンスバッハーバンカーズを買収しました。
1998 –アングロアイリッシュはクレディリヨネ（オーストリア）を買収し、既存のオーストリア事業と統合しました。
1999 –アングロ・アイリッシュは、1983年にバンク・パリバがダブリンでの設立を支援した合弁会社であるSmurfit Paribas Bankを買収しました。また、アングロ・アイリッシュはBayerische Hypo und Vereinsbankから融資ポートフォリオを購入しました。
2001 –アングロアイリッシュは、スイスのジュネーブにあるバンクマルカードクックアンドシーを買収し、アングロアイリッシュバンク（スイス）に改名しました。
2005年-最高経営責任者のセアン・フィッツパトリックは辞任して議長の役割を引き受けました。 David DrummがCEOに代わった。
2007 – 1月、セアン・クインがアングロアイリッシュバンクの5％の株式を7億5,000万米ドルで購入したことが報告されました。 2008年7月、クインは銀行への投資を普通株式に転換し、家族の持分を15％に増やしました。
2007-同じ1月後半、コンサルタントのオリバー・ワイマンは、スイスのダボスで開催された世界経済フォーラムに合わせて発行された研究で、過去5年間に世界で最もパフォーマンスの高い銀行としてアングロアイリッシュ銀行を指名しました。
2008-9月、アングロアイリッシュはアングロアイリッシュバンクオーストリア（AIBA）をスイスの銀行に売却：Valartis Bank AG
2008 – 12月、会長のFitzPatrickとCEOのDrummが辞任しました（上記参照）。
2009-メリルリンチは、1100万米ドル以上の手数料を受け取った後、国有化の11日前に銀行は「財務的に健全」であると述べた。
2009年-アイルランド政府はアングロ・アイルランド銀行を国有化し、その時点でアイルランド証券取引所とロンドン証券取引所は銀行を上場廃止しました。 1月19日、理事会は辞任し、政府が新しい理事会を任命できるようにしました。
2009年9月7日-Mike Aynsleyが新しいグループ最高責任者に任命されました。
2010 –アラン・デュークスが会長に就任
2010年3月18日–前会長のショーン・フィッツパトリックは詐欺で逮捕されました。
2010年3月31日-アングロは、アイルランドの企業史上最大の損失である127億ユーロを計上しました。
2010年6月2日-アイルランド財務大臣のブライアンレニハンは、アングロアイルランド銀行への20億ユーロの現金注入を発表しました。
2010年9月8日-レニハンは2つの事業体への分離を発表しました。
2010年9月30日-アイルランド政府は、アングロアイルランドの救済措置の最終的な費用の合計見積もりを少なくとも293億ユーロと発表すると同時に、AIBとIrish Nationwideの2つの銀行が追加の資金を必要とすることも発表しました
2011年3月31日-2010年、アングロアイルランド銀行は177億ユーロの損失を発表し、アイルランド史上最高の企業損失の記録を破りました。
2011年4月20日-アングロアイリッシュバンクの標識は、調整された努力で世界のすべての銀行の建物から削除されました。
2011年10月14日-アングロアイリッシュバンクは正式にその名前をIrish Bank Resolution Corporation Limitedに変更しました
2012年1月26日-高等裁判所は、合計11人のガルダイがアングロで起こっている不吉な事件を調査していると告げられました。
2013年6月24日-アイルランド独立新聞は、（アイルランドの）中央銀行との交渉に関与していたジョン・ボウ氏と電話での会話を記録した「秘密の録音」を発表しました。フィッツジェラルド、アングロが州に何十億ユーロもの資金を提供するように誘っていた方法。